Finance durable : comprendre les 50 fonds Article 8 et 9

La croissance de la finance durable

La finance durable prend une place croissante.

Et vous êtes de plus en plus nombreux·ses à chercher à comprendre les fonds classés Article 8 et 9, au cœur des investissements responsables.

Ces fonds jouent un rôle clé pour orienter les capitaux vers des entreprises engagées et respectueuses des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).

Découvrez un état des lieux clair et précis des avancées, des défis, et des opportunités liés à ces fonds.

Afin de mieux préparer votre stratégie d’investissement ou de gestion d’entreprise.

Finance durable : état des lieux des fonds ESG

Fonds Article 8 et 9 : définitions clés

Pour bien saisir l’enjeu, il est essentiel de comprendre ce que signifient les classifications Article 8 et 9, selon le règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation).

Les fonds Article 8 sont ceux qui promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales, sans pour autant viser directement un impact durable mesurable.

Les fonds Article 9, eux, ont pour objectif explicite d’investir dans des activités durables et à fort impact positif.

Ces deux catégories visent à apporter plus de transparence et de rigueur dans la finance durable.

Progrès et limites des fonds durables

L’analyse de 50 fonds Article 8 et 9 révèle des avancées notables, notamment sur la transition énergétique.

Par exemple, 70 % de ces fonds excluent désormais les entreprises qui développent des projets liés au charbon, un secteur à forte émission de gaz à effet de serre.

Cependant, la gestion des investissements dans le pétrole et le gaz reste complexe : 74 % des fonds ne désengagent pas les entreprises engagées dans de nouveaux projets fossiles.

Cette situation montre la difficulté à concilier responsabilité climatique et réalités économiques.

Par ailleurs, d’autres secteurs à forte intensité carbone, comme l’acier, pourraient bientôt faire l’objet d’une attention accrue.

Pour accompagner les entrepreneur·euse·s engagé·e·s dans cette transition, Qileo propose un compte pro éthique, reconnu comme le numéro 1 en France, avec des fonctionnalités adaptées pour simplifier la gestion quotidienne tout en respectant vos valeurs.

SFDR 2.0 : nouvelles règles et impacts

Depuis son entrée en vigueur en 2021, la SFDR a introduit des exigences de transparence dans la finance durable.

La version 2.0, attendue pour la fin 2025, renforce ces critères en imposant notamment des données plus précises et désagrégées à l’échelle des portefeuilles.

Aucun des fonds analysés ne satisfait encore pleinement ces nouvelles exigences. Les obstacles principaux sont la qualité inégale des données ESG, leur manque de standardisation, et une absence d’harmonisation internationale.

Cela implique que les gestionnaires d’actifs, comme vous, devrez adapter vos outils et processus pour assurer une meilleure conformité et une communication plus claire.

Impacts pour les entreprises et stratégies à adopter

Engagement actionnarial et transparence

L’engagement actionnarial, c’est-à-dire le dialogue entre fonds et entreprises, est devenu un levier stratégique.

Il permet d’influencer positivement les pratiques des sociétés financées.

84 % des fonds étudiés déclarent mener des actions d’influence, mais seulement 35 % publient des rapports détaillés sur ces engagements.

Ce manque de transparence complique l’évaluation réelle de leur impact.

Pour vous, entreprises, valoriser votre démarche ESG et communiquer clairement vos actions peut renforcer la confiance des investisseurs et faciliter l’accès à ces fonds.

Avec Qileo, vous bénéficiez d’un tableau de bord d’impact qui vous permet de suivre vos progrès environnementaux et sociaux en temps réel, facilitant ainsi la communication transparente avec vos investisseurs et partenaires.

La France, modèle de finance durable

La dynamique française se distingue par une plus grande transparence :

35 % des fonds hexagonaux publient un rapport d’engagement, un chiffre supérieur à celui du Royaume-Uni ou des États-Unis.

Cette tendance montre que le paysage financier français est plus structuré et responsable.

Vous pouvez vous appuyer sur cet écosystème engagé pour bénéficier d’un cadre favorable et d’une exigence élevée, propice à la création de valeur durable.

Outils digitaux et conformité ESG

Les exigences réglementaires croissantes, notamment avec SFDR 2.0, imposent de mobiliser des solutions technologiques adaptées.

Ces outils numériques facilitent la collecte, la gestion et la vérification des données ESG.

Ils améliorent la qualité des reportings, la conformité et l’efficacité des démarches d’engagement.

Pour vous, intégrer ces technologies représente une opportunité pour anticiper les évolutions réglementaires, sécuriser vos pratiques, et renforcer votre crédibilité auprès des investisseurs responsables.

Enjeux 2025 des fonds durables et entreprises

En 2025, la finance durable est à un tournant majeur.

Les fonds Article 8 et 9 affichent des progrès encourageants, mais doivent encore surmonter des limites importantes en matière de cohérence, transparence et conformité.

Pour vous, entreprises engagé·e·s, il est essentiel d’intégrer ces évolutions dans vos stratégies.

Cela passe par une démarche ESG claire, une communication transparente, et l’utilisation d’outils digitaux performants.

Se préparer dès aujourd’hui à ces exigences vous permettra d’attirer plus facilement des financements durables et de contribuer concrètement à la transition écologique et sociale.

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